Elliptic paskelbė naują ataskaitą, paaiškinančią, kaip veikia Bitcoin bankomatų sukčiai, o naudingiausia dalis nėra įprastas įspėjimas, kad sukčiai egzistuoja. Tai yra sandorio kelias.
Ataskaitoje aprašoma, kaip sukčiai manipuliuoja aukomis, dažnai vyresnio amžiaus žmonėmis, įnešdami grynųjų pinigų fiziniuose kriptovaliutų kioskuose. Kai grynieji pinigai paverčiami kriptovaliuta, lėšos perkeliamos į pinigines, kurias kontroliuoja sukčiai. Iš ten pinigai gali būti nukreipti per papildomus adresus, paslaugas ar plovimo būdus.
Dėl to „Bitcoin“ bankomatų sukčiavimas skiriasi nuo įprastų kortelių sukčiavimo.
Auka gali pradėti nuo grynųjų pinigų, tačiau praradimas greitai tampa grandinės sekimo problema. Tada finansų institucijos, atitikties grupės ir tyrėjai turi sekti kriptovaliutų operacijų srautą, o ne tik žiūrėti į banko pavedimą.
„Elliptic“ esmė ta, kad „blockchain“ analizė gali padėti nustatyti tuos kelius, pažymėti su sukčiavimu susietus adresus ir palaikyti atkūrimo ar teisėsaugos darbus, kai dalyvauja tinkami tarpininkai.
TL; DR
- „Elliptic“ ataskaitoje paaiškinama, kaip „Bitcoin“ bankomatų sukčiai perkelia aukų lėšas iš grynųjų pinigų į aferistų kontroliuojamas pinigines.
- Ataskaitoje pabrėžiama, kad blokų grandinės sekimas yra sukčiavimo būdų nustatymo įrankis.
- Elipsinė suteikia analizę; ji pati neįšaldo lėšų ir neveikia kaip vykdymo užtikrinimo institucija.
Kodėl Bitcoin bankomatai naudojami sukčiaujant
Bitcoin bankomatai sukuria tiltą tarp fizinių grynųjų pinigų ir skaitmeninio turto.
Tai gali būti naudinga teisėtiems vartotojams, bet taip pat atveria kelią sukčiams. Sukčius gali spausti auką išimti grynųjų pinigų, apsilankyti kioske, nuskaityti QR kodą ir išsiųsti lėšas visiškai nesuprasdamas, kas vyksta.
Kai kriptovaliutų perkėlimas bus baigtas, jį pakeisti bus sunku.
Štai kodėl sukčiai mėgsta šį metodą. Pinigai perkeliami greitai, o auka gali nesuprasti, kad sandoris yra negrįžtamas, kol dar nevėlu.
Aukos dažnai manipuliuojamos iš baimės ar skubos. Jiems gali būti pasakyta, kad jie yra skolingi pinigų, kad paskyra pažeista, kad mylimam žmogui gresia pavojus arba kad jiems reikia perkelti lėšas saugumo sumetimais. Kol jie pasiekia bankomatą, sukčius jau suvaldė emocinę sąrangą.
Mašina yra tik paskutinis žingsnis.
Grynieji pinigai tampa grandininiu tyrimu
Dėl atitikties perspektyvos šios sukčiavimo įdomios yra perėjimas nuo grynųjų prie „blockchain“.
Auka pradeda nuo fizinių pinigų, tačiau atlikus sandorį tyrėjai gali vadovautis vieša knyga. Tai nereiškia, kad pasveikimas yra lengvas. Tai reiškia, kad lėšų judėjimas gali palikti pėdsaką.
„Blockchain“ analizės įmonės, tokios kaip „Elliptic“, gali atpažinti piniginių grupes, atsekti srautus, pažymėti adresus, susijusius su žinomais sukčiais, ir padėti institucijoms atpažinti įtartinus indėlius ar išėmimus.
Tai svarbu bankams ir kriptovaliutų verslui.
Bankas gali pamatyti grynųjų pinigų išėmimą prieš operaciją bankomate. Vėliau kriptovaliutų birža gali matyti, kad lėšos atkeliauja iš adreso, susieto su sukčiavimu. Teisėsaugai gali tekti sujungti abi srauto puses.
Kuo greičiau tie modeliai nustatomi, tuo didesnė tikimybė, kad bus sutrikdytas plovimo kelias.
Pagyvenusių žmonių aukų problema
Viena nepatogi „Bitcoin“ bankomatų sukčiavimo dalis yra tai, kas tampa taikiniu.
Sukčiai dažnai seka pagyvenusias aukas, nes gali būti labiau pažeidžiami bauginimų, mažiau susipažinę su kriptovaliuta arba labiau linkę paklusti, kai kas nors apsimeta esąs iš banko, vyriausybinės agentūros ar teisėsaugos.
Tai nėra tik kriptovaliutų problema. Vyresnio amžiaus žmonių sukčiavimas yra susijęs su dovanų kortelėmis, pavedimais, mokėjimo programomis ir banko sukčiavimu. Tačiau „Bitcoin“ bankomatai gali apsunkinti galutinį pervedimą.
Štai kodėl išsilavinimas yra svarbus.
Jei kam nors liepiama įnešti grynųjų į Bitcoin bankomatą, kad būtų išspręsta mokesčių problema, užsitikrintų banko sąskaitą, sumokėtų baudą ar padėtų šeimos nariui, tai beveik neabejotinai yra sukčiavimas.
Kioskų operatoriai, bankai ir vietos valdžios institucijos išbandė įspėjimus, operacijų limitus ir atitikties patikras, tačiau sukčiai greitai prisitaiko.
Analizė padeda, bet tai nėra magija
„Elliptic“ ataskaita taip pat yra priminimas, kad lūkesčiai būtų realistiški.
„Blockchain“ analizė gali padėti atsekti lėšas. Tai gali padėti įstaigoms patikrinti adresus. Tai gali padėti teisėsaugai suprasti pinigų plovimo srautus. Tačiau vien tik analizė turto neįšaldo.
Norint įšaldyti lėšas, paprastai reikia keityklos, saugotojo, stabilių monetų emitento, teisėsaugos veiksmų ar kito subjekto, kontroliuojančio sąskaitą ar adresą. Jei lėšos perkeliamos per savisaugos pinigines arba prastai reguliuojamas paslaugas, susigrąžinti tampa sunkiau.
Taigi analitikos vertė – greitis ir matomumas.
Jis gali parodyti, kur nukeliavo lėšos, ar jos palietė žinomas paslaugas ir kurie subjektai gali įsikišti. Tai gali paversti chaotišką pranešimą apie sukčiavimą į ką tyrėjai gali imtis veiksmų.
Tačiau tai savaime perdavimo neatšaukia.
„Bitcoin“ bankomatų sukčiavimas yra atitikties problema, o ne vien „Bitcoin“ problema
Būtų per lengva įrėminti „Bitcoin“ bankomatų sukčiavimą kaip priežastį, dėl kurios pats „Bitcoin“ sulaužytas.
Tai praleidžia esmę.
Sukčiai naudojasi bet kokiais mokėjimo būdais, padedančiais perkelti vertę: banko pavedimus, dovanų korteles, mokėjimo programėles, grynųjų pinigų kurjerius, čekius, kriptovaliutą ir kt. Bitcoin bankomatai yra vienas iš priemonių toje platesnėje sukčiavimo ekonomikoje.
Tikrasis klausimas – kaip sumažinti žalą.
Tai reiškia geresnius įspėjimus kioskuose, stipresnį operacijų stebėjimą, greitesnį bendravimą tarp bankų ir kriptovaliutų įmonių, visuomenės švietimą pažeidžiamiems vartotojams ir geresnį blokų grandinės sekimo naudojimą, kai lėšos perkeliamos grandinėje.
„Elliptic“ ataskaita suteikia atitikties komandoms aiškesnį mechanikos vaizdą.
Sukčiai prasideda manipuliavimu, pereina per fizinius grynuosius pinigus ir baigiasi skaitmeninėmis operacijomis, kurias galima sekti visoje blokų grandinėje.
Norint juos sustabdyti, reikia skirti dėmesio kiekviename žingsnyje.
Šis straipsnis yra pagrįstas Elliptic ataskaita, kurioje paaiškinama, kaip veikia Bitcoin bankomatų sukčiai.
Šį straipsnį parašė „News Desk“, o redagavo Samuelis Rae.
